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썬 라이프 파이낸셜-자산관리사 윌리암 정

글쓴이 : Reporter 날짜 : 2016-10-14 (금) 09:00 조회 : 11748
글주소 : http://cakonet.com/b/B25-50

유대인을 넘어서는 열정

성경말씀에 이르기를 ‘게으르면 가난이 도적처럼 임한다’ 라는 말씀이 있다. 게으른 것도 문제 이겠지만 가난이란 한 순간에 도적처럼 임할 수 있다는 말에 정신이 버쩍난다.

그렇다, 어느 날 가난이 임할 때는 소리소문없이 와서 도적떼 같이 휩쓸고 갈 수 있는 것이다.

그런 일을 겪은 뒤 재기하기 위해 몸부림치는 사람들을 주변에서 많이 봐왔다. 필자 역시 ‘재산유지’ 라는 항목과는 그리 친하지 않아서 재물 모으는데 그리 탁월한 편이 사실 아니다. 이럴 때 누군가 좋은 비결을 안내해 주었으면 하는 바램이 드는 것은 누구나 당면한 문제이지 않을까 싶다.

한치 앞을 알 수 없고 불확실한 이 세대에 가지고 있는 자산을 어떻게 유지하고 안전하게 보호할 것인가에 관심있어서 전문가가 된 청년이 있다. 친구들과 MT나 다닐 법한 어린 얼굴에도 불구하고, 쉽지 않은 자산 관리사의 길을 가고 ‘윌리암 정’ 씨가 바로 주인공 이다. 깔끔하게 생긴 그의 외모와 다르게 그도 쉽지않은 어린시절을 보냈고 그 경험을 바탕으로 열정을 더 해서 자산관리사로써 젊음을 불태우는 그를 보면서 차분함을 가진 열정이 무엇인가를 생각해 보았다. 그의 도전 이야기를 들어 보자.

본인 소개 좀 해주세요

“저는 썬 라이프 파이낸셜(Sun Life Financial)에서 자산관리사(Financial Adviser)로 근무하는 윌리암 정 이라고 합니다. 하는 일은 주로 각종 보험에 관한 일들과(연금보험, 종신보험, 생명보험, 어린이 치과, 장기간 간호보험, 질병(주로 암)보험 등등) 자산관리 분야에 대한 상담, 정보 안내 교육 등을 맡고 있습니다."

일반 보험이 아닌 ‘자산관리 분야’라는 게 어떤 것인지 간략히 말씀해 주시죠.

“일반 보험은 너무들 잘 아실테고요, 자산관리 분야를 말씀드리면 가장 주요부문이 상속보험과 종신보험 입니다.

상속보험은 사망으로 인한 상속시에 너무 많은 세금이 부가되는 것을 잘 알고 계실 텐데요, 미리 보험으로 절세의 혜택을 충분히 받을 수 있게 되는 것이죠. 흔히들 보험은 시간이 지나면 잃는 것 이라고 생각하시는 경우가 많으신 데요 이런 경우는 오히려 재산을 지킬 수 있고 그 재산을 가족에게 돌려줄 수 있는 정말 중요한 안전장치 입니다.

그리고 종신보험을 이용한다는 것은 저는 유대인의 자산관리라는 아이디어에서 크게 감명받고 관심있게 공부하는 분야 중 하나인데요. 종신보험을 이용해서 아이들에게 공부할 기회, 여유 있게 살 수 있는 기회를 주는 너무 훌륭한 방법이라고 생각합니다.

유대인의 자산관리요? 그게 무엇인지 설명해 주실 수 있나요?

“유대인의 자산관리란, 유대인은 재정에 관해 내려오는 십계명이 있습니다. 유대인들은 이 계명대로 자산을 관리해서세계적으로도 유래 없는 안전한 자산관리를 하는 거죠. 그 중 이런 부분이 있습니다. 유대인은 아이가 태어나면20년정도의 저축 종신보험을 듭니다. 20년저축 종신보험이란, 처음 20년을 저축하면 평생저축 가능한 보험을 말하는 겁니다. 그 아이가 실제로 19살이 넘어서 대학을 갈 때쯤 되면 20년쯤을 기준으로 7%연간 저축이면, 20년 x 7%(썬 라이프기준) = 약4배의 금액이 됩니다 
30년은 7.6배 40년은 15배가 됩니다 (종신저축보험 이라 평생 7% 저축이 됩니다) 
그 아이는 그 자산을 가지고 공부를 잘하는 아이라면 자신이 진학하는 대학 학비걱정 없이 등록금으로 사용하게 되지요. 그렇지 않다면 아껴 두었다가 결혼 후 집을 살 때 쓰는 겁니다. 그것도 아니면 노후때까지 있는 겁니다. 경제활동을 하기 어려운 시절이 오면 아주 요긴하게 사용하는 거죠. 이 모든 것이 가능한 이유는 아이가 아주 어리고 부모가 아주 젊었기 때문에 가능한 겁니다. 저는 이런 발상의 전환을 소개 시켜 드리고 싶고, 유대인 보다 더 뛰어난 자산관리 방법을 알려드리고 싶습니다. 기회가 된다면, 그 외에 바빌론부자 들의 자산관리법 등을 함께 나누고 싶습니다.”

자산관리사가 되기까지 어떻게 성장했나요?

“한국에서 태어나 중1때 부모님과 캐나다로 이민을 왔습니다. 부모님이 캐나다 여러 곳을 미리 다녀 보셨는데 교육적인 면에 반해서 캘거리를 선택했습니다. 여유롭기도 하구요. 아버지는 일반 직장에서 일하시고 어머니는 집에서 우리를 돌보시고 그렇게 커왔습니다. 공부는 나름 열심히 해서 캘거리 대학에서 경영을 전공했고요. 그런데 대학 다니는 도중 독립적으로 활동하고 싶어서 혼자 한국에 나가서 공립학교 영어선생님도 하구요 영어과외 선생님도 했습니다. 나름 잘나가고 돈도 잘 벌었습니다. 그러나 마음 한구석에 남아 있는 미련이 있었습니다. 그건 캘거리 대학을 휴학하고 한국에 있었기 때문이죠. 돌아가서 졸업을 해야겠다는 생각이 들어서 한국의 좋은 환경을 내버려 주고 다시 캘거리로 돌아왔습니다. 졸업 후 기회가 많았습니다. 은행과 펀드메니져등 할 수 있는 일들은 많았는데, 은행이나 펀드메니져 같은 일은 자유롭게 자신의 비즈니스를 펼치기 어려울 것 같아서 약간 갈등하던 중 자산 관리사에 마음이 갔습니다. 이건 내가 자유롭고 적극적으로 일을 만들어 갈 수 있겠구나 하는 생각이 든 거죠. 그래서 이 직업을 선택하고 열심히 달려가고 있습니다.

사실 그 외에도 이 길을 결정하게 된 계기가 있지만………

어? 왜 말끝을 흐리시죠? 감춰진 특별한 이유가 있군요?

“음…..사실 처음에는 우리 가족도 나름 경제적으로 어렵지 않았습니다. 하루 하루 이곳에서 정직하고 부지런히 살았습니다. 다른 한국 교민들처럼 요. 그러다 어느 날 경제적으로 굉장히 어려운 시절을 맞이했습니다. 그때 우리 가족은 너무 힘들었습니다. 그때 깨달은 것 중 하나는 앞으로 이런 일은 다시 겪으면 안되겠다는 것 입니다. 그런데 우리 가족 말고도 같은 어려움으로 고통 당하는 주변 사람을 너무 많이 봐왔습니다. 나와 같은 시행착오를 저 사람들만은 겪지 않도록 도와주고 싶은 생각이 들었습니다. 그런 잠재되어 있던 생각이 고소득이 보장된 펀드메니져를 버리고 이 길에 뛰어든 가장 중요한 이유 중 하나입니다.

보험이나 자산관리를 생각할 때 중요한 점은요 ?

“가장 중요한 것은 본인에게 정말 필요한 것이 무엇인가를 아는 것이 중요합니다. 투자가 목적인지 보장이 목적인지 잘 판단하시는 게 중요합니다. 그리고 회사를 고르실 땐 강한회사를 고르십시오. 보험사들도 랭킹이 있습니다. 참고 하셔서 톱 클래스에 있는 회사를 선택하시는 게 안전합니다. 그리고 자산관리가 늙거나 자산이 아주 많은 분들만 하시는 거라고 생각하시는 경우가 많은데, 절대 그렇지 않습니다. ‘자산관리’란 있는 자산을 지키는 것도 목적이 있지만, 조그맣게 시작해서 풍요로운 자산을 만드는 것도 ‘자산관리’ 입니다. 그러니 젊었을 때 시작하시는 게 아무래도 유리합니다.

앞으로의 비젼을 말씀해 주시죠

“흔히들 ‘자산관리’ 하면 난 돈이 없는데 무슨 자산관리야? 난 젊은데 뭐 지금부터 자산관리야?  이렇게 생각하시는 분들이 너무 많으신 데 그런 편견이 깨지실 수 있도록 정보 소개와 교육 프로그램을 잘 해 보고 싶습니다. 그리고 이 분야에서 좋은 평가를 받는 최고의 자산관리사, 유대인의 내공을 뛰어넘는 자산관리사가 되고 싶습니다. 아 참, 그리고 이 모든 사항에 대한 궁금증이 있으시면 언제든 전화주시고 방문해 주십시요. 언제나 무료로 상담해 드리겠습니다.

자신의 아픔을 인생의 도전으로 삼고 달리는 젊은이가 여기 있다. 그는 정직과 열정 그리고 최고의 전문성으로 중무장 하고 있다. 그런 그가 사람들의 편견과도 맞서 싸우고 있다. 

더 나은 연봉을 뒤로한 채 이 길을 가는 이유는 어쩌면, 연봉이나 성과급 같은 액수의 많고 적음이 아니라 자신과 같은 어려움을 겪지 않게 해 주려는 간절함, 즉 마음속 깊은 데서 꿈틀대는 거룩한 부담감 때문이 아닐까? 어느 누구도 피할 수 없는 미래의 불확실성 앞에서 이런 젊은이가 고군분투 한다는 것 만으로도, 우리 곁에, 살짝은 의지할 수 있는 버팀목정도는 있지 않은가? 하는 생각이 든다.

유대인을 뛰어넘을 만한 용기와 열정에 박수를 보냅니다.

Sun Life Financial (Crowfoot west business Centre) #300-600 Crowfoot crescent NW Calgary T3G 0B4

윌리암 정. 자산 관리사 (Financial Advisor)

Office : 403-231-8600 ext 2294   (무료상담 가능)

Cell : 403-796-5737

E mail: William.chung@sunlife.com

Homepage : www.sunlife.ca/william.chung

[Woody Kim]

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